Situación Económica Marzo 2004 (Preliminar) Introducción !Acabamos de atravesar una pequeña crisis! Hace unos meses nos quedamos sin furgo, y hemos funcionado con furgos pequeñas y prestadas. Fue una experiencia bastante mala para el GT y en menor grado para los grupos de consumo. La rutina de trabajo se alteró y se vieron afectadas las labores agrícolas. Al final hemos comprado una furgo vieja de segunda mano, así que el problema principal - la de la distribución - está resuelto (durante un tiempo). Ya estamos en la misma situación que hace unos meses: tenemos una vieja furgo y las cuentas no cuadran! Ahora podemos centrarnos en solucionar los otros problemas que nos afligen: la situación negativa de caja, el cobertizo, Seco, las tierras de cultivo de Perales, las de Galapagos, etc, tal como se describen en el apartado "Lloros y Lamentaciones" de las las últimas actas de asamblea. El problema que más urge, y de que trata este informe, es la situación negativa de la caja. La Situación Caja El Anexo 1, adjunto a este informe, contiene una descripción de la situación general en la cual nos encontramos. Aunque fue escrito antes de que se estropeara la furgo (en noviembre 2003), su contenido sigue siendo válido y relevante a la situación actual. Básicamente, las conclusiones de dicho documento (del Anexo 1) fueron las siguientes: Lo óptimo sería actuar en cada uno de estos cuatro puntos a la vez: (1. Acciones colectivas, 2. Subir la cuota, 3. Subir el número de bolsas, y 4. Reducir gastos). 1. Acciones Colectivas Se estaba organizando un concierto grande en Rivas para el 26 de marzo, pero al final éste se ha cancelado. La Comisión del Concierto tiene previsto organizar otro concierto, pero todavía no tiene fecha o local definido. En los últimos años, las acciones colectivas han supuesto aproximadamente un 10% de las entradas del BAH. Se puede plantear la posibilidad de aumentar este porcentaje, pero habría que debatirlo antes. 2. Subida de la Cuota Siempre teniendo en cuenta el aspecto social y solidario de la cuota, tenemos que pensar en si es posible subirla. Al nivel actual de €8,50* no hay suficientes entradas para cubrir las salidas actuales, ni obviamente habrá para cubrir las salidas futuras. 1. Esto es debido no solo a la inflación sino también al efecto Euro que no se ve reflejado en las estatísticas oficiales. Por ejemplo, si una caña costaba 100 Ptas (60 céntimos) en 2001, tendría que costar dos años después con un IPC de 3% anual, 107 Ptas (64 céntimos), cuando en realidad cuesta 166 Ptas (1 Euro)! Y lo mismos pasa con otros productos, incluido las verduras, gasóleo, semillas, plantel, transporte, etc. 2. También ahora hay más gastos que cubrir que en el pasado debido a la evolución positiva de la coope en general: más maquinaria, mejores condiciones de trabajo, más cantidades producidas, fondos de previsión, etc, y el nivel de la cuota nunca ha reflejado este progreso. 3. Hay que tener en cuenta también posibles nuevos gastos en el futuro: fondos de amortización de vehículos y maquinaria, gastos de seguridad social, almacén, etc 3. Subida del Número de Bolsas Hace más de un año se acordó en asamblea estabilizar y consolidar el tamaño de coope en 130 bolsas. Este objetivo se ha conseguido. Pero, ahora ha llegado el momento de preguntarse si es posible aumentar este número (sin comprometer los logros realizados hasta ahora) y con el mismo número de jornadas y horas de trabajo. ¿Podría el Grupo de Perales producir más, tirando de su experiencia, eficacia y conocimientos adquiridos en los últimos años? Se trataría de aumentar el número de consumidor@s sin aumentar el número de trabajador@s o el número de horas que trabajan (y sin 'canibalizar' posibles nuevos consumidores del BAH San Martín). Correspondería al GT evaluar la viabilidad de esta parte de la propuesta, ya que conocen mejor los datos. 4. Reducción de Gastos Normalmente, y en teoría, suele ser posible reducir gastos en un 5-10% grosso modo. Es cuestión de ponerse a estudiar cada área y ver lo que se puede hacer. Será un trabajo difícil y aburrido pero posible! Tablas La Tabla 1 a continuación muestra un resumen de los gastos mensuales medios durante el último año, y la Tabla 2 un resumen de las entradas durante el mismo periodo. Tabla 1: Resumen Gastos Dic-02 hasta Nov-03 feb-03 abr-03 may-03 jun-03 jul-03 ago-03 sep-03 oct-03 nov-03 dic-03 ene-04 Media Asigs. 2558 2555 2625 2625 2750 2875 2875 2250 2436 2250 2250 2550 Vehics 230 330 799 282 353 533 493 490 444 338 854 468 Agric. 780 650 1060 420 1415 517 138 408 160 450 680 607 Otros 191 39 236 12 15 93 302 288 201 42 68 135 Total Gastos 3759 3574 4720 3339 4533 4018 3808 3436 3241 3080 3852 3760 Tabla 2: Resumen Entradas Dic-02 hasta Nov-03 feb-03 abr-03 may-03 jun-03 jul-03 ago-03 sep-03 oct-03 nov-03 dic-03 ene-04 Media Cuotas 4869 3739 4152 1426 4292 3026 3656 5668 3806 4335 3626 3872 Ac.Col. 680 0 40 113 0 0 0 0 0 0 0 76 Total Entradas 5549 3739 4192 1539 4292 3026 3656 5668 3806 4335 3626 3948 La Tabla 3 muestra los gastos previstos para el año que viene: Tabla 3: Gastos previstos para el año que viene Imprescindibles: Asignaciones (€500 x 5.5 j) 2750 Vehículos 400 Agrícola 550 Otros 135 Alquiler Almacén 250 Subtotal 4085 Optativos/Posibles: Seguridad Social ? 1350 Fondo Vehículos ? 400 Fondo Moto-azada ? 100 Fondo Tractor ? 400 Gestoría ? 115 Otro? ? Sub-total: 2365 TOTAL 6450 La Tabla 4 (una tabla de multiplicación) muestra los posibles ingresos mensuales (en €) según cuota y número de bolsas: Tabla 4 Nº bolsas Cuota 120 125 130 135 140 145 150 €8.50 4080 4250 4420 4590 4760 4930 5100 €9.00 4320 4500 4680 4860 5040 5220 5400 €9.50 4560 4850 4940 5130 5320 5510 5700 €10.00 4800 5000 5200 5400 5600 5800 6000 €10.50 5040 5250 5460 5670 5880 6090 6300 €11.00 5280 5500 5720 5940 6160 6380 6600 Conclusiones La situación es crítica y insostenible, y si no tomamos medidas pronto, empeorará. En cuanto a la situación caja, la Comisión Económica propone las siguientes 5 recomendaciones: 1) seguir haciendo acciones colectivas para recaudar dinero (y estudiar/debatir si conviene aumentarlas y/o mejorar su rendimiento); 2) acordar una subida de cuota; 3) estudiar cuantas más bolsas el GT podría producir cada mes; 4) estudiar si es posible controlar mejor los gastos actuales y futuros y además: 5) se recomienda crear una serie de fondos para diferentes objetivos (sobre todo para poder comprar una furgo mejor, cuando se estropee la que tenemos, pero también para máquibaria agrícola, cancelación de deudas, etc) Com. Econ. (movil: 687-050-010) ANEXO 1 Indice: 1. Contexto 2. Situación Actual 3. Posibles Soluciones 4. Propuestas Concretas 1. Contexto Aunque ya es necesario tomar medidas para sanear la situación económica, ¡no es para desesperarse! Si consideramos el contexto global en que nos encontramos se puede apreciar que en general tenemos motivos para estar contentos. Puede decirse que el año 2003 ha sido un año lleno de éxitos y de cumplimiento de todos los objetivos principales propuestos: - Estabilización y consolidación de la producción/distribución/consumo en 130 bolsas - Lanzamiento del proyecto BAH San Martín - Lanzamiento del proyecto de Cooperativa de 2º grado: BAH Perales, BAH San Martín, SAS - Instalación de sistema de riego - Saneamiento situación financiera y establecimiento de fondo para vehículos - Mejora de las condiciones de trabajo de l@s trabajador@s - ...otros? 2. Situación Actual, Nov 2003 A pesar de todos estos éxitos (o quizás debido a ellos!) la situación de la caja se ha vuelto insostenible, ya que las salidas son mayores de las entradas. Y esta diferencia entre entradas y salidas muestra tendencia a agravarse. Afortunadamente, si actuamos ahora, estamos a tiempo para tomar las medidas necesarias, y evitar que nos caiga una crisis encima. A continuación se examinan varias posibles acciones a tomar para poder tener de nuevo una situación económica positiva. (Seguro que hay más acciones, que no se me han ocurrido) 3. Posibles Soluciones Básicamente, existen dos grandes líneas de actuación que podemos emprender simultáneamente: 1) reducir las salidas y 2) aumentar las entradas: 3.1 Reducción de las Salidas Hay muchas posibles acciones que se pueden tomar en esta área, sin comprometer los logros ya alcanzados hasta ahora (variedad y cantidad de las bolsas, buen funcionamiento de la producción y distribución, etc): a) Buscar posibles sinergías con el BAH San Martín y SAS, en cuanto a compras conjuntas b) Mejorar la organización de los viajes Madrid-Perales-Madrid c) Reciclar herramientas, material, etc d) Concretar las inversiones necesarias para el 2004 e) Otras reducciones de gastos corrientes Cada uno de estos puntos requiere un estudio detallado, con números reales, tanto de análisis histórico como de proyección para el año 2004. 3.1 Aumento de la Entradas Por una parte existe un número reducido de acciones puntuales que serían de ayuda en regularizar y facilitar la situación de caja (aunque no son fundamentales) tales como: 1) La puntualidad por parte de los grupos de consumo en el pago mensual, 2) concretar las plazos y cuotas de la devolución del préstamo concedido al BAH San Martín, etc. Pero realmente hay 3 vías principales para aumentar las entradas: 1) Acciones Colectivas Las acciones colectivas pueden llegar a representar un 10% aproximadamente de las entradas totales. Es deseable y positivo organizar estos eventos y acciones, porqué ayudan a la cohesión social del BAH, y lo pasamos muy bien el las fiestas, etc. Pero, esta fuente de ingresos tiene un límite, ya que hay un coste en cuanto a tiempo (en organización y en realización). Tampoco se puede abusar haciendo una fiesta cada mes, dando charlas todos los días, etc. Hay que buscar una medida justa. 2) Aumento del número de bolsas Se podría proponer un aumento controlado de las bolsas producidas (sin comprometer los logros realizados hasta ahora) y con el mismo número de jornadas y horas de trabajo. ¿Podría el Grupo de Perales producir más, tirando de su experiencia, eficacia y conocimientos adquiridos en los últimos años? Se trataría de aumentar el número de consumidor@s sin aumentar el número de trabajador@s o el número de horas que trabajan (y sin 'canibalizar' posibles nuevos consumidores del BAH San Martín). 3) Aumento de la cuota Se podría pensar en un aumento de la cuota, siempre teniendo en cuenta el aspecto social y solidario de la misma. Hay que considerar también que la inflación (un 3% aprox. en el 2003) ha tenido un impacto en la subida de los gastos (plantel, gasolina, otros insumos, transporte, etc) y esto a su vez ha influido en la degeneración de la situación de la caja. Resumen Gráfico de Líneas de Actuación para Saneamiento de la Situación Caja: 4. Posibles Acciones Concretas a Tomar Dentro del área de reducción de gastos: 1. Estudiar posibles sinergías con el BAH San Martín y SAS. Producir un informe detallado con números reales 2. Estudiar el tema de los viajes a Perales, y producir propuestas concretas para reducir este gasto 3. Producir un Plan de Inversiones 2004, con proyectos y presupuestos concretos 4. Estudiar los demás gastos corrientes, con vistas a reducirlos 5. Pedir a los grupos de consumo que paguen puntualmente (ofrecer algún tipo de ayuda o consejo) 6. Acordar con el BAH San Martín un plan de devolución del préstamo, con plazos y cantidades Dentro del área de aumento de entradas: 7. Hacer un Plan de Acciones Colectivas para el 2004 8. Estudiar la posibilidad de aumentar la producción y número de bolsas (sin comprometer los logros ya alcanzados, sin aumentar el números de trabajador@s o de horas trabajadas, y sin canibalizar l@s nuev@s consumidor@s del BAH San Martín) 9. Estudiar la posibilidad de aumentar la cuota, teniendo en cuenta por un lado el aspecto social y solidario y por otro los efectos de la inflación. (* En la asamblea de Feb 2004, se aprobó una subida de cuota de €8 a €8,50 para compensar los efectos de la inflación. Bajo el Asfalto Está la Huerta) - 1 - Comentarios, respuestas, algunas nuevas sugerencias y resumen del Informe de la Comisión Económica de Oct '03. - A4 -